Qual banco tem a taxa do pix mais barata para empresas?

A taxa do pix para CNPJ é um fator que os empreendedores devem analisar no momento de incluir os pagamentos instantâneos no seu estabelecimento. 

Em um mundo cada vez mais digital, as transações financeiras estão passando por uma revolução, e o PIX se tornou uma das estrelas dessa transformação. Esse sistema de pagamento instantâneo trouxe comodidade e agilidade para a vida de milhões de brasileiros e empresas, substituindo gradualmente os métodos tradicionais de transferência de dinheiro. 

Portanto, os gestores precisam estar atentos para oferecer as opções de pagamentos mais buscadas pelos consumidores. Então, nesse processo, um aspecto crucial que as empresas sempre levam em consideração é o custo das operações, e uma das perguntas mais recorrentes é: qual banco oferece a taxa mais barata para o pix empresarial?

A resposta a essa pergunta não é tão simples quanto parece, pois os bancos e instituições financeiras têm diferentes políticas de preços e estruturas de taxas. Além disso, o custo do recebimento via pix pode variar dependendo do volume de transações, do tipo de conta empresarial e dos serviços agregados oferecidos pelo banco.

Como trabalhar com pix na empresa?

O pix revolucionou as transações financeiras no Brasil, oferecendo uma alternativa rápida e eficiente aos métodos tradicionais de pagamento, como boletos e transferências bancárias tradicionais (TED E DOC, por exemplo). 

Ao adotar o pix, a sua empresa desfruta de diversos benefícios, como liquidação instantânea, aceleração do fluxo de caixa, redução de custos, disponibilidade 24/7, maior controle financeiro e mais opções de pagamento para os clientes. Mas como exatamente uma empresa pode trabalhar com o pix? Vamos explorar as principais etapas!

1. Cadastro no pix: o primeiro passo é cadastrar a sua conta empresarial no pix. Isso geralmente é feito por meio do seu banco, instituição financeira ou até mesmo pelo seu sistema ERP ou PDV. Durante o cadastro, você precisará criar chaves pix, que funcionam como “apelidos” para identificação da sua conta. As chaves podem ser o CNPJ da empresa, e-mail, número de telefone ou uma chave aleatória gerada pelo banco.
2. Pix Cobrança: uma das maneiras mais eficientes de usar o pix na sua empresa é por meio da função Pix Cobrança. Isso permite que você crie QR Codes dinâmicos vinculados a cada venda, simplificando o processo de cobrança e recebimento dos clientes. Você pode definir o valor, prazo para pagamento, multa e juros, proporcionando flexibilidade aos seus clientes.

3. Integração com ERP: se a sua empresa utiliza um sistema de gestão empresarial, como o vhsys, é possível usar diversas funcionalidades do pix diretamente no sistema. Isso simplifica ainda mais a gestão financeira, automatizando a conciliação bancária e fornecendo controle completo sobre os recebimentos.

Como funciona a taxa do pix para CNPJ?

O pix é conhecido por oferecer custos de transação mais baixos em comparação com métodos tradicionais de pagamento. No entanto, as taxas do pix para CNPJ podem variar dependendo do banco ou instituição financeira que a empresa utiliza.

Geralmente, os bancos estabelecem políticas de preços que consideram fatores como o volume de transações, o tipo de conta empresarial e os serviços adicionais oferecidos. Alguns bancos podem cobrar uma taxa fixa por transação, enquanto outros podem cobrar  uma taxa de acordo com o valor da transação.

É importante que as empresas verifiquem as políticas de preços do seu banco e comparem com outras instituições financeiras para garantir que estão obtendo as melhores condições em termos de taxas do pix. Além disso, é crucial considerar os benefícios oferecidos pelo banco, como serviços de integração com sistemas de gestão, facilidade de uso e suporte ao cliente.

É permitido cobrar taxa do pix?

Em geral, o pix é conhecido por ser gratuito para pessoas físicas, o que significa que indivíduos comuns podem realizar transferências e pagamentos sem incorrer em custos adicionais. No entanto, quando se trata de pessoas jurídicas (empresas e instituições), a situação pode ser diferente.

A decisão de cobrar ou não taxa do pix para contas de pessoa jurídica fica a critério das instituições financeiras. Os bancos e demais instituições têm liberdade para estabelecer suas próprias políticas de preços e taxação de serviços financeiros. Portanto, é comum que as empresas enfrentem a cobrança de taxas pelo uso do pix empresarial.

As taxas do pix para pessoa jurídica podem variar de um banco para outro e dependem de diversos fatores, como o volume de transações, o tipo de conta empresarial e os serviços adicionais oferecidos. 

Quais as regras para cobrança de taxa no Pix CNPJ?

No que diz respeito às regras para cobrança de taxa no pix para pessoas jurídicas (CNPJ), geralmente existem duas abordagens adotadas pelos bancos e instituições financeiras:

• Taxa fixa por transação: nesse modelo, as empresas são cobradas com uma taxa fixa a cada transação pix realizada. Essa taxa pode variar de um banco para outro e também pode depender do tipo de conta empresarial e do plano da empresa com a instituição financeira. 
• Taxa fixa + porcentagem sobre a venda: algumas instituições financeiras adotam um modelo de cobrança que inclui uma taxa fixa por transação, bem como uma porcentagem sobre o valor da venda. Nesse caso, a empresa mais uma porcentagem do valor total da transação.

Qual banco tem a taxa do pix mais barata para CNPJ?

Atualmente, uma das melhores taxas do pix para pessoa jurídica é da Conta Integrada do ERP vhsys. 

Banco ou Instituição Financeira	Pix Recebimento	Pix Pagamento
Conta Integrada do EPR vhsys	Taxa fixa de R$1,50 sem nenhuma cobrança adicional	Taxa fixa de R$1,50 sem nenhuma cobrança adicional
Banco do Brasil	Cobra 0,99% do valor por transação, sendo que o valor máximo é de R$ 140,00.	Cobra 0,99% do valor por transação, sendo que o valor mínimo é de R$ 1,00 e o valor máximo é de R$ 10,00. Não cobra para transferência e recebimento de Pix de BB para BB.
Bradesco	Cobra 1,40% do valor por transação, sendo que o valor mínimo é de R$ 0,90 e o máximo é de R$ 9,00.	Cobra 1,40% do valor por transação, sendo que o valor mínimo é de R$ 1,65 e o valor máximo é de R$ 9,00.
Itaú	cobra 1,45% do valor para pagamentos por transferência via Pix, sendo o mínimo R$ 1,75 e o máximo R$ 9,60; a tarifa incide sobre transações que excedem as transações gratuitas do plano contratado.	Cobra 1,30% do valor para recebimentos via Pix por QR Code estático ou maquininha, em um valor máximo de R$ 150, e via Pix por QR Code dinâmico, sendo o valor mínimo de R$ 1 e máximo de R$ 150. Para recebimento de Pix no boleto (bolecode), cobra uma tarifa máxima de R$ 5,50.
Santander	Para recebimento de Pix via QR Code, cobra R$ 6,54 por transação.	Cobra 1,40% do valor por transação, sendo que o valor mínimo é de R$ 1,75 e máximo R$ 9,60.

As informações são de junho de 2023 de acordo com os dados fornecidos pelo Estadão. Consulte cada instituição financeira para confirmar os valores ou verificar possíveis alterações.

Como cobrar via pix na maquininha de cartão?

Atualmente, algumas das máquinas de cartão disponíveis no mercado oferecem a conveniência de receber pagamentos por meio do pix. Em geral, o procedimento é simples: o usuário precisa apenas selecionar essa alternativa na máquina e, em seguida, o cliente pode optar por escanear o QR Code para efetuar o pagamento de forma prática e ágil.

Conta Integrada com funções Pix do ERP vhsys

A Conta Integrada com função Pix Cobrança do ERP vhsys é uma solução que transforma o dia a dia das gestão de vendas e do controle financeiro dos empreendedores que usam o sistema de gestão.

Em primeiro lugar, a Conta Integrada é uma conta digital para Pessoa Jurídica, a sua criação é 100% e gratuita para os clientes do vhsys. Ela serve como um canal central para todas as operações financeiras da empresa. Uma vez configurada, essa conta permite aos usuários cadastrar uma chave pix associada à empresa dentro do sistema.

O Pix Cobrança é uma das funcionalidades mais destacadas desse conjunto. Com ele, a empresa pode gerar cobranças de forma rápida e eficiente, diretamente no módulo de contas a receber do sistema. 

Configuração flexível de cobrança

Com o Pix Cobrança do vhsys, é possível configurar prazos de pagamento e taxas de juros, assim como se faria em um boleto bancário tradicional. A grande diferença é que, no pix, o pagamento é liquidado instantaneamente, eliminando a espera de 48 horas úteis. Essa personalização permite que a empresa adapte as condições de pagamento a cada pedido, proporcionando uma experiência transparente tanto para os clientes quanto para a própria empresa.

Taxa fixa e sem surpresas

Uma das vantagens adicionais do Pix Cobrança no ERP vhsys é a taxa fixa, o que significa que não há surpresas ou cobranças adicionais com base no valor da venda. Essa previsibilidade financeira permite que a empresa planeje e gerencie seus custos de forma mais eficaz, contribuindo para uma gestão financeira saudável e previsível.

Liquidação instantânea para acelerar o fluxo de caixa

Uma das vantagens mais notáveis do pix é a liquidação instantânea. Isso significa que, assim que o cliente efetua o pagamento via pix, o valor é creditado imediatamente na Conta Integrada da empresa. Isso acelera significativamente o fluxo de caixa, permitindo que a empresa utilize os recursos de maneira mais rápida e eficaz para investimentos, pagamento de despesas e outras necessidades financeiras.

Conciliação bancária automática

Após o dinheiro ser creditado na conta integrada, o sistema vhsys realiza a conciliação bancária de forma automática. Isso elimina a necessidade de processos manuais demorados, garantindo a conformidade dos dados financeiros com praticidade e segurança.

Pix avulso

Pix avulso é um tipo de pix enviado diretamente para a Chave Pix da empresa, não há uma cobrança específica, valor pré-determinado ou um QR Code estático vinculado às suas vendas. É o pix comum, em que uma pessoa digita o valor a ser transferido. 

Toda vez que a sua empresa recebe um pix avulso na Conta Integrada, o vhsys faz todo o trabalho por você, garantindo que todos os pagamentos sejam registrados corretamente e de maneira 100% automática! O lançamento do recebimento é feito de maneira automática no módulo de contas a receber, no exato valor recebido, e o vhsys realiza a conciliação bancária também de forma automática.

Facilidade na emissão de boletos 

Entre as maiores vantagens e funcionalidade da Conta Integrada está a emissão de boletos com vantagens como:

1. Emissão ilimitada de boletos registrados;
2. Cancelamento gratuito de boletos emitidos;
3. Emissão de boletos para pessoas físicas ou jurídicas;
4. Cobrança automatizada para economizar tempo e esforço;
5. Acesso rápido ao saldo e extrato da conta;
6. Conciliação e liquidação automatizadas;
7. Armazenamento de comprovantes.

Como começar com o pix cobrança no ERP vhsys?

Começar a utilizar o pix cobrança no ERP vhsys é simples. Basta configurar a chave pix na sua Conta Integrada e definir os parâmetros de cobrança de acordo com as necessidades do seu negócio. 

Uma vez feito isso, você está pronto para gerar cobranças de maneira eficiente e aproveitar os benefícios do pix para uma gestão financeira mais inteligente e orientada para resultados.

Não perca mais tempo e comece a revolução da sua gestão com o sistema vhsys.