Você sabe como simplificar a gestão financeira do seu negócio com o fluxo de caixa simples? Essa ferramenta oferece uma visão ampla da situação financeira da empresa, registrando todas as despesas e receitas.
Esses registros podem ser feitos manualmente em planilhas ou de forma automatizada com um ERP especializado. Hoje vamos aprender juntos como criar e utilizar um fluxo de caixa, desde o planejamento até as ferramentas necessárias.
O que é um fluxo de caixa simples?
O fluxo de caixa simples é uma ferramenta indispensável para o controle financeiro do seu negócio, com ela você pode realizar o acompanhamento de todas as entradas e saídas de dinheiro no caixa, criando uma visão ampla sobre a real saúde financeira da empresa.
Um fluxo de caixa simples, mas, bem estruturado irá auxiliar na tomada de decisões estratégicas como, planejamento de promoções e investimentos, além de antecipar possíveis dificuldades que possam surgir, garantindo que o empreendedor esteja sempre preparado e com os pés no chão.
Se o volume de transações não for muito alto, é possível fazer esse controle utilizando uma planilha de fluxo de caixa. Por outro lado, se não houver tempo para realizar os registros manualmente, você pode utilizar um sistema ERP com controle financeiro para automatizar esse processo.
Esse controle do fluxo de caixa ajuda o empreendedor a entender melhor como o dinheiro está sendo usado e a planejar o futuro do negócio de forma mais segura e sustentável.
Como fazer um fluxo de caixa simples
Já entendemos o que é um fluxo de caixa simples, e o tamanho da sua importância para uma boa gestão financeira, então, chegou a hora de colocar a mão na massa! Preparamos um passo a passo detalhado e algumas dicas para ajudar você a começar. Vamos lá!
- Comece identificando todas as despesas e receitas do seu negócio, como vendas, pagamentos de fornecedores, salários, etc.
- Em seguida, separe, liste todas as fontes de renda que entram na sua empresa, como vendas de produtos ou serviços. Você pode fazer isso em uma planilha ou em um software de controle financeiro.
- Chegou a vez dos custos, registre todas as despesas que sua empresa tem, como custos de produção, aluguel, salários dos funcionários e gastos com marketing.
- Divida suas receitas e despesas em categorias, como vendas, custos variáveis (que mudam de acordo com a quantidade produzida), custos fixos (que são os mesmos todos os meses), etc.
- Para cada período, some todas as entradas de dinheiro (receitas) ao seu saldo inicial.
- Em seguida, subtraia todas as saídas de dinheiro (despesas) desse saldo calculado para cada período.
- Atualize o saldo final de caixa para o próximo período. Esse processo deverá ser repetido a cada período definido, o período pode variar conforme a sua estratégia.
- Depois de ter todos esses dados, analise o seu fluxo de caixa. Veja se há alguma tendência nos seus ganhos e gastos, oportunidades para economizar dinheiro ou áreas onde você pode melhorar sua gestão financeira.
- Use todas essas informações para tomar decisões importantes e garantir um futuro sustentável para o seu negócio.
Exemplo de como funciona um fluxo de caixa simples
Viu como é simples manter um fluxo de caixa bem organizado? Para deixar o assunto ainda mais claro, trouxemos um exemplo prático de um fluxo de caixa mensal:
| Mês | jan./2024 | fev./2024 | mar./2024 | abr./2024 |
| ENTRADAS | ||||
| Receita vendas | R$2.000 | R$2.200 | R$2.500 | R$2.800 |
| Receita serviços | R$1.000 | R$1.200 | R$1.500 | R$1.800 |
| TOTAL DAS ENTRADAS | R$3.000 | R$3.400 | R$4.000 | R$4.600 |
| SAÍDAS | ||||
| Compras | R$1.000 | R$900 | R$1.200 | R$1.300 |
| Salários | R$800 | R$850 | R$900 | R$950 |
| Aluguel | R$300 | R$300 | R$300 | R$300 |
| Marketing | R$200 | R$220 | R$250 | R$280 |
| TOTAL DAS SAÍDAS | R$2.300 | R$2.270 | R$2.650 | R$2.830 |
| (ENTRADAS – SAÍDAS) | R$700 | R$1.130 | R$1.350 | R$1.770 |
| SALDO ANTERIOR | R$0 | R$700 | R$1.830 | R$3.180 |
| SALDO ACUMULADO | R$700 | R$1.830 | R$3.180 | R$4.950 |
| NECESSIDADE DE EMPRÉSTIMOS | R$0 | R$0 | R$0 | R$0 |
| SALDO FINAL | R$700 | R$1.830 | R$3.180 | R$4.950 |
Vamos fazer uma breve análise sobre a situação financeira desse PetShop:
- No primeiro mês (janeiro de 2024), o Petshop começou com saldo zero e obteve R$3.000 de entradas e R$2.300 de saídas, resultando em um saldo positivo de R$700.
- Nos meses seguintes, o saldo positivo foi acumulado, mostrando que o Petshop está gerando mais receitas do que despesas.
- Não há necessidade de empréstimos, pois o saldo final em cada mês é positivo.
Com base nesses registros conseguimos entender como o saldo do Petshop evolui ao longo dos meses, com entradas superando as saídas e resultando em um saldo final positivo.
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Para preencher a planilha você pode seguir o mesmo padrão que já ensinamos acima, lembrando que ela é 100% personalizável. É muito simples não é mesmo?
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