Fluxo de caixa negativo: dicas para sair do vermelho

Sabemos que um dos principais desafios do empreendedor é manter uma boa gestão financeira para evitar situações desagradáveis, como um fluxo de caixa negativo. A saúde e longevidade de um negócio estão diretamente ligadas a esses pontos. 

Pensando nisso, preparamos um artigo completo com dicas para você sair do vermelho e manter uma gestão financeira eficiente.

O que significa fluxo de caixa negativo?

Um fluxo de caixa negativo significa que a empresa está gastando mais dinheiro do que está ganhando em um determinado período de tempo. Isso pode acontecer por várias razões, como baixa nas vendas ou aumento de despesas.

4 fatores que podem prejudicar seu fluxo de caixa

Confira quatro fatores que podem causar prejuízo no seu fluxo de caixa e gerar prejuízos financeiros para a sua empresa.

1. Precificação Inadequada

Definir preços adequados para seus produtos e serviços é o primeiro passo para aumentar sua margem de lucro. Muitas vezes, o valor é calculado considerando apenas o custo de produção, o que é um erro. O cálculo de valor deve incluir todas as despesas, como salários dos funcionários e contas de água e luz.

2. Falta de Planejamento

Planejamento e capacitação são essenciais para a saúde da empresa. Entender de gestão é essencial para liderar um empreendimento. Investir em cursos de formação, assessoria e coaching empresarial pode ajudar o empreendedor a ter uma visão melhor do seu negócio.

3. Falta de Controle de Gastos

É importante separar as finanças pessoais das despesas da empresa e evitar gastos excessivos. Realizar revisões constantes, manter uma planilha de gastos e buscar outros fornecedores são práticas recomendadas. Um sistema de gestão integrado pode ajudar a tomar decisões de forma mais assertiva.

4. Endividamento

Para manter atividades e bom posicionamento no mercado, muitas empresas recorrem a empréstimos e financiamentos, o que pode levar ao endividamento se não houver controle adequado dos pagamentos. Uma gestão financeira adequada é crucial para controlar os gastos gerais do negócio.

4 Erros mais comuns na hora de realizar o fluxo de caixa

Informações incorretas sobre o caixa podem impactar o desempenho da sua empresa. Evite esses erros que podem comprometer a saúde do seu negócio:

1. Não manter uma frequência de lançamento

Realizar lançamentos quinzenais ou mensais é comum, mas arriscado. Os lançamentos devem ocorrer com a mesma frequência das negociações e vendas, como diariamente, se as vendas forem diárias, para evitar esquecimentos.

2. Não categorizar os lançamentos

Divida os custos, diferenciando gastos fixos de variáveis e criando categorias para receitas de vendas físicas e online. Isso facilita a gestão financeira e a tomada de decisões importantes.

3. Não separar a conta pessoal da conta jurídica

Usar o caixa da empresa para despesas pessoais é prejudicial. Estabeleça um valor fixo para o pró labore e planeje-o no fluxo de caixa para evitar retiradas desnecessárias.

4. Previsões superestimadas

Ser otimista é bom, mas superestimar projeções pode comprometer o planejamento. Baseie suas previsões no histórico da empresa, fatores sazonais, dados do mercado e no acompanhamento diário do fluxo de caixa para maior realismo.

Agora que você já conhece os erros a serem evitados, confira as ações que seu negócio pode tomar diante desse cenário.

O que fazer quando o fluxo de caixa está negativo?

Não existe fórmula mágica para resolver imediatamente o fluxo de caixa negativo, mas algumas ações podem ajudar a gerenciar essa situação. Confira abaixo:

1. Análise das despesas

Revisar gastos e identificar áreas para redução ou eliminação é muito importante. Comece com gastos fixos e variáveis, renegociar contratos com fornecedores para reduzir custos sem comprometer a qualidade.

2. Ciclo de recebimentos

Avalie a eficiência na cobrança de contas a receber. Use lembretes e renegocie dívidas para incentivar pagamentos rápidos, oferecendo descontos para antecipação, evitando o fluxo de caixa negativo. 

3. Análise de novas receitas

Essa não é uma solução imediata para o fluxo de caixa negativo, mas é um passo a se pensar. Considere aumentar receitas através de reajustes de preços, novas promoções ou criação de novos serviços/produtos para incentivar clientes a gastar mais.

4. Otimize a gestão de estoque

Evite excesso de mercadorias obsoletas e melhore o controle de estoque para liberar capital. Otimize processos de compras para evitar falta ou excesso de estoque.

5. Financiamentos, empréstimos ou antecipações de recebíveis

A antecipação de recebíveis é uma forma de resolver problemas de caixa sem criar novas dívidas. Se necessário, considere opções de financiamento com pesquisa minuciosa das taxas envolvidas.

6. Elabore um plano para recuperação

Desenvolva um plano estratégico de recuperação financeira. Trace metas e ações corretivas dentro de um cronograma realista e monitore os progressos, ajustando conforme necessário.

7. Faça a antecipação de recebíveis

A antecipação de recebíveis pode ser uma ótima alternativa para sua empresa sair do vermelho, pois, se trata de uma linha de crédito simplificada na qual você irá apenas realizar antecipação do recebimento de vendas já realizadas (como o próprio nome já diz). 

Essa linha de crédito geralmente vem acompanhada de taxas e juros menores, além disso com a antecipação de recebíveis você evita assumir dívidas de longo prazo. [

5 dicas para melhorar o fluxo de caixa de sua empresa

Primeiro de tudo, como falamos anteriormente, quando o fluxo de caixa da empresa está no vermelho, não adianta se desesperar. Infelizmente, existem situações que fogem do nosso controle e quando vemos, já estamos tendo que lidar com isso.

Agora, o ideal é saber analisar com cautela e tomar as melhores decisões para conseguir superar esse momento e voltar a respirar tranquilo com a saúde financeira do negócio.

Confira abaixo nossas dicas para melhorar o fluxo de caixa:

1. Atualização e periodicidade

Para evitar o fluxo de caixa negativo e mantê-lo organizado, você pode optar por controlar o caixa diário, semanal ou mensalmente. Ou seja, toda e qualquer atividade precisa ser registrada.

É  importante nesse momento evitar períodos muito longos, pois nesses casos, o risco de perder o controle é grande.

2. Identifique as operações

Uma maneira de fazer com que o fluxo de caixa seja objetivo, é separar as receitas das despesas por cores. É possível ainda separar as receitas e despesas que são periódicas, nesse caso fica fácil fazer previsões de recebimentos e pagamentos.

3. Planejamento

Manter o fluxo de caixa organizado facilita a produção de projetos a médio e longo prazo. Ao saber como o dinheiro está sendo investido fica mais fácil avaliar o panorama e prever eventuais necessidades financeiras. Com a projeção de ganhos e gastos, a escolha das atividades torna-se automática.

4. Crie centros de lucro/custo

Como apontado acima, você pode usar infográficos, tabelas ou imagens, separando os blocos de projetos que têm o melhor custo/benefício, daqueles que não têm ou precisam ser repensados para gerar mais lucro. O importante é entender o funcionamento de seu negócio.

5. Invista em um software de gestão

Há diferentes modos de organizar o fluxo de caixa: planilhas, programas e até em um simples caderno. 

Porém, o mais indicado é manter um sistema online especializado para evitar o fluxo de caixa negativo. Isso porque com um software de gestão, as informações serão atualizadas de modo automático, facilitando o controle.

A empresa pode ainda contar com a assistência especializada para eventuais dúvidas, otimizando todo o processo.

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