O que é KYC e para que serve?

Know Your Customer (KYC) significa Conhecer o Cliente, muito mais do que perfil do consumidor para vendas ou marketing, ele identifica o cliente no intuito de evitar falsa identidade, fraudes e golpes, além de garantir a segurança do sistema em que a empresa está inserida. O processo é muito utilizado por instituições financeiras, pois para essas o KYC é exigido legalmente. 

O que é KYC?

KYC é o processo de identificação e qualificação do cliente, dessa forma, incluir ações que primeiro identifiquem o cliente, como comprovação de documentos pessoais e informações selecionadas e necessárias para a empresa confirmar a identidade do cliente. 

Paralelo à coleta dos dados, o cliente é qualificado/classificado de acordo com o serviço ou produto procurado, por exemplo. Assim, é monitorado ao longo do relacionamento, evitando riscos e danos para a empresa e demais clientes.

Qual é a importância do KYC?

De forma geral, os procedimentos de KYC protegem as empresas de golpes, fraudes e oferecem mais segurança nas transações. Além disso, ajuda a construir um relacionamento mais transparente e confiável com os consumidores e parceiros, pode contribuir também com as estratégias de negócio com análises de perfis de clientes, por exemplo. 

É possível aplicar o KYC no pequeno negócio?

Sim, é possível e até recomendado aplicar o KYC na pequena empresa, de acordo com o modelo e momento do negócio, de forma simples, mas com seriedade, em conformidade com a legislação. Separamos algumas dicas de como você pode aplicar o KYC: 

1. Defina um processo de verificação: determine quais dados serão encontrados, como nome, cpf/cnpj e endereço.
2. Solicite documentos de identificação: peça rg, cnh ou contrato social para validar a identidade do cliente.
3. Valide as informações: confirme a modificação dos dados consultando órgãos oficiais e comprovantes.
4. Automatize o processo (se possível): utilize sistemas ou apis para verificar documentos automaticamente.
5. Armazenar dados com segurança: proteja as informações em conformidade com a Lei de Proteção de Dados Pessoais (LGPD), evitando acessos não autorizados.
6. Revise e atualize as informações: faça atualizações periódicas para manter os cadastros sempre atualizados.

O KYC no vhsys

Atento às possibilidades de maior usabilidade e segurança, o vhsys integra ao sistema algumas políticas de KYC, garantindo conformidade regulatória, segurança e automação no processo de validação cadastral. 

Os clientes vhsys podem validar identidades de forma centralizada, enviando documentos diretamente pelo sistema e acompanhando o status da verificação. Esse processo ajuda a aumentar a qualidade dos dados, a reduzir fraudes e otimizar processos, tornando o ERP ainda mais seguro e eficiente.