Conecte-se ao empreendedorismo

Diferença de fluxo de caixa projetado vs. fluxo de caixa realizado

Tempo de Leitura: 5 minutos
Entenda como o fluxo de caixa realizado e o fluxo de caixa projetado podem te auxiliar a fazer a gestão financeira da sua empresa e, consequentemente, aumentar a receita do seu negócio, além de aumentar a previsibilidade das finanças.
Diferença de fluxo de caixa projetado vs. fluxo de caixa realizado_
ERP completo +  Conta PJ Integrada + Maquininha Stone com mensalidade zero

Supere seus concorrentes com a Gestão Integrada

Organize suas finanças e aumente suas vendas, tudo em um só lugar!

Entenda como o fluxo de caixa realizado e o fluxo de caixa projetado podem te auxiliar a fazer a gestão financeira da sua empresa e, consequentemente, aumentar a receita do seu negócio, além de aumentar a previsibilidade das finanças.

De acordo com pesquisas realizadas pelo IBGE, 48% das empresas brasileiras encerram suas atividades nos 3 primeiros anos de existência. A mesma pesquisa aponta que o principal motivo para esse fenômeno é a falta de gestão.

Dentre todos os aspectos da gestão, temos o gerenciamento da saúde financeira do negócio. É por meio dele que o empreendedor consegue visualizar pontos críticos e oportunidades de investimentos. Além disso, a boa gestão financeira gera previsibilidade, no que diz respeito a valores a serem recebidos e contas a serem pagas.

Como auxílio a essa prática, temos duas ferramentas: fluxo de caixa realizado e fluxo de caixa projetado. É por meio delas que o dono de negócio pode ter uma maior visibilidade de todas entradas e saídas de valores monetários que ocorrem dentro do seu empreendimento.

Quer aprender como utilizar o fluxo de caixa de forma estratégica na gestão financeira da sua empresa? Então, leia este artigo até o final. Nele, abordaremos os seguintes tópicos:

O que é fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é uma ferramenta que auxilia o empreendedor a fazer a gestão financeira do seu negócio por meio do registro de entradas e saídas de dinheiro. Esse controle permite que o pequeno empresário possa ter informações muito importantes sobre a saúde financeira do seu empreendimento. Dessa forma, é possível estar atento à real situação das finanças e não tomar nenhuma decisão que venha comprometer a gestão da firma.

O que é um fluxo de caixa realizado?

O fluxo de caixa realizado é o controle financeiro das entradas e saídas que ocorreram dentro de uma empresa em um determinado intervalo de tempo. Ele é bastante importante, pois é por meio dele que os gestores conseguem fazer análises estratégicas sobre as finanças de um empreendimento, com base no que aconteceu ao longo do mês.

Por exemplo, é através do fluxo de caixa realizado que o gestor consegue identificar quais os períodos do mês em que mais houveram vendas e quais foram os momentos em que menos houveram. Além disso, é possível definir quais foram os produtos mais vendidos e quais foram os processos que mais geram gastos para a empresa ao longo do mês.

Uma outra utilidade do fluxo de caixa realizado é na projeção de resultados. Como veremos mais à frente, podemos utilizar essa ferramenta como base para fazer estimativas de resultados que ocorrerão dentro de um intervalo de tempo num futuro próximo.

Qual a diferença entre fluxo de caixa e projeção de fluxo de caixa?

A diferença entre fluxo de caixa realizado e fluxo de caixa projetado está relacionada ao tempo. O fluxo de caixa realizado registra as movimentações financeiras que já ocorreram, enquanto o fluxo de caixa projetado faz uma previsão das movimentações que podem ocorrer.

Como é feito o fluxo de caixa projetado?

O primeiro passo a ser seguido, para a construção de uma planilha de fluxo de caixa projetado, é o levantamento de todas as contas a serem pagas. Nesta etapa, faz-se necessário definir em quais datas esses valores serão debitados.

O próximo passo é registrar todos os valores a serem recebidos. Ao longo do mês, é natural que algumas vendas sejam feitas a prazo. Diante disso, é importante registrar qual a quantia a ser recebida e em que dia do mês esse dinheiro entrará no caixa da empresa.

Por último, mas não menos importante, é preciso estimar o número de vendas que ainda serão realizadas. Neste momento, o empreendedor deverá se basear nos fluxos de caixas realizados dos meses anteriores.

Vale lembrar que, para manter-se eficiente, uma planilha de fluxo de caixa projetado precisa conter alguns pontos específicos, como:

  • Valor inicial no caixa da empresa
  • Entradas de valores (previsão e realizadas)
  • Despesas da empresa (fixas e variáveis)
  • Datas dos recebimentos
  • Data de vencimento das contas

Qual o principal objetivo do fluxo de caixa projetado?

O principal objetivo do fluxo de caixa projetado é permitir que o empreendedor analise a saúde financeira da sua empresa e consiga enxergar possíveis pontos de melhorias. Além disso, ele pode enxergar quais os compromissos que o negócio possui e quais despesas ele ainda pode adquirir.

Um outro benefício que pode ser colhido por meio da construção dessa planilha é a capacidade de antecipar possíveis erros no negócio. Por exemplo, imagine que, na previsão, as contas do próximo mês estão fechando no negativo. O gestor pode tomar algumas medidas, antes que esse cenário se torne realidade.

Somado a esses fatores, o fluxo de caixa projetado também permite que o empreendedor possa agendar o pagamento das contas e dos fornecedores para os melhores dias do mês, de acordo com a projeção. Além disso, ele também possibilita:

  • Criar um planejamento de expansão da empresa
  • Gerenciar o capital de giro com maior eficiência

Contudo, não é somente o dono de negócio que consegue tirar bons insights dessa ferramenta. Os investidores costumam analisar o fluxo de caixa projetado de uma empresa, para entender a capacidade que esse empreendimento tem de gerar receita.

Fluxo de caixa otimizado com um ERP

Como vimos anteriormente, a gestão adequada do dinheiro que entra e sai da empresa é essencial para garantir a saúde financeira de um negócio. 

No entanto, muitos empresários enfrentam dificuldades para gerenciar seus fluxos de caixa de forma eficiente, especialmente quando a empresa cresce e se torna mais complexa.

Neste caso, a implementação de um sistema ERP ajuda a otimizar o fluxo de caixa de uma empresa de várias maneiras. Um ERP é um sistema integrado de gestão empresarial que permite o controle e o gerenciamento de todas as áreas da empresa, incluindo finanças, vendas, estoque, compras, recursos humanos, entre outras.

Listamos algumas vantagens dessa tecnologia:

  • Controle de contas a receber e a pagar: O sistema pode automatizar o processo de faturamento e monitorar os pagamentos recebidos e pendentes. Isso ajuda a garantir que as contas sejam pagas em dia e evita atrasos no recebimento de pagamentos.
  • Previsão de fluxo de caixa: O ERP ajuda a prever o fluxo de caixa futuro com base em dados históricos e projeções. Neste caso, é possível tomar decisões financeiras mais informadas e permite o planejamento antecipado para períodos em que o fluxo de caixa pode ser mais apertado.
  • Controle de estoque: Um ERP consegue manter um controle preciso do estoque, evitando excessos e faltas de produtos. Isso pode ajudar a reduzir o capital de giro e a manter o fluxo de caixa saudável.
  • Gerenciamento de despesas: Confiar em um ERP pode te ajudar a controlar as despesas da empresa, incluindo folha de pagamento, despesas de viagem e outros gastos. Isso ajuda a controlar os custos e evitar gastos desnecessários.
  • Tomada de decisão baseada em dados: Um ERP fornece informações precisas e em tempo real sobre o desempenho financeiro da empresa. Isso permite a tomada de decisões informadas sobre onde investir e onde cortar gastos.

Quer otimizar sua gestão de fluxo de caixa?

Se você é um pequeno empresário e deseja facilidade na hora de gerenciar as finanças do seu empreendimento, além de aumentar a receita do seu negócio, temos uma dica para você!

Nós da vhsys desenvolvemos um sistema de gestão que conta com mais de 50 aplicativos unidos em um só lugar.

Dentre eles, temos o Sistema de Fluxo de Caixa Online que facilita o controle das finanças da sua empresa e reúne todas as informações sobre as vendas e o financeiro integradas, de forma 100% online e 100% automática.

Se você quer testar a nossa ferramenta por 7 dias grátis, clique no banner abaixo e garanta seu acesso!

Deixe um comentário

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *

Sistema de gestão online

Preencha os dados para iniciar
seu teste grátis de 7 dias no ERP vhsys.

Sistema de gestão online

Experimente grátis por 7 dias!