O objetivo de todo pequeno empreendedor é acelerar o sucesso do seu negócio, e nós sabemos que essa jornada muitas vezes vem acompanhada de diversos desafios, nem sempre temos acesso aos recursos necessários para o investimento que poderá mudar o rumo da empresa, e poucos sabem que antecipar recebíveis é uma opção.
Pensando nisso trouxemos um conteúdo completo para auxiliar pequenos empreendedores a aumentar o capital de giro da sua empresa com segurança e a menor taxa de juros possível! Vamos lá?
O que é a antecipação de recebíveis?
A antecipação de recebíveis uma linha de crédito que permite o adiantamento de valores a serem recebidos, vamos imaginar que você tenha realizado uma venda no boleto, com o valor de mil reais mas, esse boleto será pago apenas daqui a dois meses, com o adiantamento de recebíveis você poderá solicitar a antecipação desse recebimento, mediante ao pagamento de taxas que variam de acordo com a instituição financeira.
Qual é a diferença entre antecipação de recebíveis e empréstimo?
A antecipação de recebíveis é uma linha de crédito mais simples, pois, você está apenas adiantando o recebimento de uma venda já realizada, oferecendo assim uma garantia de que aquele valor será recebido também pela instituição financeira, isso irá impactar em valores mais baixos de juros e na facilidade de aprovação do empréstimo.
Quando realizar a antecipação de recebíveis?
Confira abaixo algumas dicas de quando realizar a antecipação de recebíveis:
- Avalie a taxa de juros: antes de antecipar um recebível, é fundamental avaliar as taxas de juros cobradas pela instituição financeira responsável pela transação. É preciso comparar os custos da antecipação com as vantagens de ter o dinheiro em mãos antes do prazo estabelecido.
- Analise o fluxo de caixa: A antecipação de recebíveis pode ajudar a equilibrar o fluxo de caixa da empresa em momentos de baixa atividade financeira. No entanto, é preciso avaliar se o dinheiro antecipado não será necessário em curto prazo, evitando dificuldades financeiras futuras.
- Verifique a saúde financeira do cliente: em caso de antecipação de recebíveis de boletos, é importante avaliar a saúde financeira do cliente responsável pelo pagamento. Se a empresa do cliente apresentar problemas financeiros, pode haver risco de inadimplência.
- Considere a possibilidade de chargeback: em caso de antecipação de recebíveis de parcelas de cartão de crédito, é importante considerar o risco de chargeback, que pode ocorrer caso o cliente cancele a transação por qualquer motivo.
- Analise o prazo de pagamento: o prazo de pagamento do recebível é outro fator importante a ser considerado na hora de antecipar recebíveis. Se o prazo for muito curto, a antecipação pode ser vantajosa. Por outro lado, se o prazo for mais longo, pode ser mais interessante esperar a data do recebimento.
Como antecipar recebíveis com boleto?
Uma das formas de antecipar recebíveis é por meio de boletos bancários, uma modalidade muito utilizada por empresas de diversos segmentos.
O processo de antecipação de recebíveis por boleto é bastante simples. A empresa emite os boletos para os seus clientes, com o prazo de vencimento estabelecido conforme o acordo comercial firmado. Em seguida, a empresa pode entrar em contato com uma instituição financeira para solicitar a antecipação desses recebíveis.
Para antecipar os recebíveis por boleto, a instituição financeira irá avaliar o histórico de crédito da empresa e a natureza dos seus recebíveis. Em seguida, será definido um valor que poderá ser antecipado, assim como as taxas de juros que serão cobradas por essa antecipação.
Uma vez que a instituição financeira aprova a solicitação, a empresa recebe os recursos antecipadamente, com um desconto em relação ao valor total que seria recebido no vencimento do boleto. É importante ressaltar que as taxas de juros cobradas pelas instituições financeiras podem variar de acordo com o perfil da empresa, o prazo de antecipação e o valor dos recebíveis.
Ao antecipar recebíveis por boleto, a empresa pode obter recursos financeiros imediatos para financiar suas atividades, pagar fornecedores ou aproveitar oportunidades de negócio. No entanto, é fundamental avaliar as condições e custos envolvidos nessa modalidade de financiamento, a fim de garantir que ela seja adequada ao perfil financeiro da empresa.
Conheça o Crédito Integrado: a antecipação de recebíveis do vhsys!
Antecipar recebíveis pode ser uma estratégia extremamente vantajosa para o seu negócio, essa opção apresenta juros menores e uma chance maior de aprovação, facilitando investimentos e impulsionando de maneira efetiva o sucesso do seu negócio.
Essa solução por si só já é uma mão na roda para o pequeno empreendedor, não é mesmo? E, se eu te contar que com o ERP vhsys essa solução fica ainda mais completa?
Com o Crédito Integrado do ERP vhsys você poderá solicitar a antecipação de recebíveis em apenas três passos:
- Cadastro e pré-análise: Se você já é um cliente vhsys o primeiro passo é ainda mais simples! Acesse o sistema no módulo “adiantamento de recebíveis” e insira os dados solicitados (e-mail, nome, telefone e dados da conta bancária PJ). Assim que os dados estiverem preenchidos, seu cadastro irá passar por uma pré análise.
- Inserção das notas: Para seguirmos com a solicitação você vai precisar separar as NFs (notas fiscais de produto) referentes aos valores que deseja receber antecipadamente. Essas notas serão analisadas e podem ser aprovadas ou invalidadas.
Para o cadastro da NFs você poderá enviar o arquivo XML ou inserir a chave da nota, caso elas sejam aprovadas você será sinalizado para seguir com o adiantamento.
- Recebimento: Se aprovado, o recebimento do valor acontece em até 24 horas após a solicitação.
Se você já possui uma Conta PJ Integrada esse processo se torna mais simples ainda, pois, o adiantamento será debitado diretamente em sua conta, dentro do sistema vhsys!
Com o ERP vhsys você tem acesso a todos os processos necessários para acelerar o crescimento do seu negócio em um só lugar!
